Mutual Fund में निवेश करने से पहले अगर आप यह सोच रहे हैं कि कौन सा Fund आपके लिए बेहतर रहेगा, तो आपको Mutual Fund Screener की ज़रूरत पड़ेगी। यह एक ऐसा digital tool होता है जो अलग-अलग Mutual Funds को compare करने, filter करने और analyse करने में आपकी मदद करता है। इस blog में हम विस्तार से जानेंगे कि Mutual Fund Screener kya hota hai, इसका use kaise karein, और kaun se best screener tools market में available हैं।
Mutual Fund Screener क्या है?
Mutual Fund Screener एक ऐसा online tool होता है जो अलग-अलग parameters के आधार पर mutual funds को filter करता है, जैसे की:
- Returns (1 Year, 3 Year, 5 Year)
- Risk Level (Low, Moderate, High)
- Fund Type (Equity, Debt, Hybrid)
- Expense Ratio
- Fund Manager Performance
- AMC (Asset Management Company)
इसकी मदद से आप अपनी जरूरत और goal के हिसाब से best mutual fund select कर सकते हैं। ये tool free aur paid versions में भी available होते हैं।
Mutual Fund Screener कैसे काम करता है?
इसका working mechanism बहुत simple है। आप एक screener tool को open करते हैं (जैसे कि Moneycontrol, Value Research, Groww आदि), और वहाँ अपनी requirement के हिसाब से filters select करते हैं:
- Category Select करें: Equity, Debt, Hybrid आदि
- Risk Level: आप अपने risk appetite के अनुसार select कर सकते हैं
- Returns: 1 year, 3 year, 5 year तक के returns को compare कर सकते हैं
- Expense Ratio: कम expense वाले funds को चुन सकते हैं
- Fund Size: AUM के अनुसार filter कर सकते हैं
इसके बाद tool आपके सामने उन funds की list दिखाता है जो आपके criteria से match करते हैं।
Best Mutual Fund Screener Tools in India
India में कई सारे reputed platforms हैं जो high-quality mutual fund screeners provide करते हैं:
| Platform | Free/Paid | Main Features |
|---|---|---|
| Value Research Online | Free | Detailed filters, Fund ratings, Compare option |
| Moneycontrol | Free + Premium | Interactive filters, Portfolio analysis, Return calculator |
| Morningstar India | Free + Pro | In-depth data analysis, Historical returns, Star rating |
| Groww | Free | User-friendly interface, Real-time filter, Reviews |
| ET Money | Free | Quick screener, Tax-saving filters, Easy navigation |
Mutual Fund Screener क्यों ज़रूरी है?
जब आप 5000+ mutual funds में से एक fund चुनने जा रहे हों, तब एक सही decision लेना आसान नहीं होता। यही पर mutual fund screener मदद करता है। ये tool आपको narrow down करने में help करता है ताकि आप उस fund तक पहुँच सकें जो आपके investment goal, risk tolerance, aur time horizon से मेल खाता हो।
Related Keyword: How to Use Mutual Fund Screener for Beginners?
अगर आप beginner हैं तो घबराइए नहीं, नीचे दिए गए steps को follow करके आप mutual fund screener आसानी से use कर सकते हैं:
- कोई screener website जैसे Value Research open करें
- Category में equity, debt या hybrid select करें
- Returns filter लगाएं – जैसे 3 year return 12% से ऊपर
- Expense Ratio को 1.5% से कम चुनें
- Risk level “Moderate” या “Low” select करें
- Top funds की list आ जाएगी, उन्हें compare करें
Conclusion (Part 1 का सारांश)
इस पहले भाग में आपने जाना कि Mutual Fund Screener क्या होता है, यह कैसे काम करता है, और market में best screeners कौन-कौन से हैं। हमने आपको beginner के तौर पर इसे use करने का तरीका भी बताया।
Agle part में हम जानेंगे कि अलग-अलग screener tools को कैसे compare करें और कौन सा screener आपके लिए सबसे best रहेगा।
Next Part: Best Mutual Fund Screener Tools Comparison
Related Blog: Mutual Fund Interest Rate (पूरी जानकारी)
म्यूचुअल फंड स्क्री너 के मुख्य फीचर्स और फ़िल्टर कैसे काम करते हैं?
अगर आप म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं तो mutual fund screener के फीचर्स को समझना बहुत जरूरी है। यह टूल आपको सही निर्णय लेने में मदद करता है, ताकि आप अपनी जरूरतों और जोखिम प्रोफाइल के अनुसार सही फंड चुन सकें। चलिए जानते हैं कि इसमें क्या-क्या फीचर्स होते हैं और ये कैसे काम करते हैं।
🎯 1. म्यूचुअल फंड स्क्रीनर के मुख्य फीचर्स
- Fund Type Filter: Equity, Debt, Hybrid, Index, Sectoral आदि प्रकारों को चुन सकते हैं।
- Fund House Filter: जैसे कि SBI, HDFC, ICICI Prudential, Nippon India आदि।
- Returns Based Filter: 1-year, 3-year, 5-year या 10-year के रिटर्न के अनुसार फंड को सॉर्ट करें।
- Risk Level: High, Moderate, Low – रिस्क प्रोफाइल के अनुसार फंड का चयन।
- Expense Ratio: कम expense ratio वाले फंड्स को प्राथमिकता दें।
- AUM (Asset Under Management): ज्यादा AUM वाले फंड्स को अधिक स्थिरता माना जाता है।
- Fund Rating: Morningstar या Value Research जैसे प्लेटफॉर्म की रेटिंग देखना भी उपयोगी है।
📊 2. म्यूचुअल फंड स्क्रीनर कैसे फ़िल्टर लगाता है?
जब आप किसी mutual fund screener टूल को खोलते हैं, जैसे Moneycontrol Screener या Groww Filter, तो आप step by step निम्नलिखित फ़िल्टर लगा सकते हैं:
- Fund Category Select करें: Equity, Debt या Hybrid फंड।
- Risk Level चुने: High risk या low risk preference के अनुसार।
- Return Performance: पिछले 3 सालों में फंड ने कितना रिटर्न दिया है?
- Minimum SIP Amount: ₹100, ₹500 या उससे ज्यादा का चयन करें।
- AMC Select करें: जैसे कि Axis Mutual Fund या Aditya Birla Mutual Fund।
📌 3. Mutual Fund Screener से क्या फायदा होता है?
| फायदा | विवरण |
|---|---|
| समय की बचत | सैकड़ों फंड्स में से तुरंत बेहतरीन ऑप्शन फ़िल्टर करें |
| रिटर्न पर आधारित चयन | आपके investment goal के हिसाब से हाई रिटर्न वाले फंड्स को चुनें |
| जोखिम के अनुसार चयन | Low, Moderate या High Risk अनुसार सही mutual fund चुने |
| AMC और Category आधारित छंटनी | सिर्फ़ टॉप performing AMCs या sectors को analyze करें |
📈 4. कौन-कौन से टॉप Mutual Fund Screener टूल्स उपलब्ध हैं?
यहां कुछ प्रमुख mutual fund screener tools की लिस्ट दी गई है:
- Moneycontrol Mutual Fund Screener
- Groww Mutual Fund Filter
- Value Research Online
- ET Money Screener
- Kuvera Mutual Fund Screener
📌 5. Mutual Fund Screener इस्तेमाल करते समय ध्यान देने वाली बातें
- सिर्फ़ रिटर्न को देखकर निर्णय न लें, रिस्क और expense ratio भी जांचें।
- फंड का निवेश objective पढ़ें – क्या वह आपके goal से मेल खाता है?
- फंड की past performance गारंटी नहीं है future return की।
- फंड मैनेजर की प्रोफाइल और अनुभव देखें।
- सभी filters के बाद भी fund के बारे में एक बार गहराई से रिसर्च करें।
📚 External Resource:
निष्कर्ष
Mutual Fund Screener एक बहुत ही जरूरी और पावरफुल टूल है जो निवेशक को सही mutual fund चुनने में सहायता करता है। यदि आपने इसके फीचर्स और filters को अच्छे से समझ लिया है, तो आपका निवेश निर्णय और भी स्मार्ट और लाभकारी होगा। अगले भाग में हम जानेंगे कि टॉप mutual fund screener प्लेटफॉर्म का comparison कैसे करें और कौन-सा आपके लिए सबसे बेहतर है।
👉 आगे पढ़ें: Part 3 – टॉप Screener Tools का Comparison और Best Platform
📊 Mutual Fund Screener Tools Kaise Kaam Karte Hain?
Mutual fund screener tools investors ke liye ek advanced search engine ki tarah kaam karte hain. Inka primary kaam hota hai ki market me available hazaaron mutual funds me se aapke criteria ke hisaab se best match dhoondhna. Aaiye step-by-step samjhte hain ki ye tools kaise kaam karte hain:
- Input Filters: Jaise ki category (equity, debt), AUM, fund age, returns, fund house, risk profile, etc.
- Data Collection: Screener publicly available data sources jaise AMFI, SEBI ya individual AMC se data fetch karta hai.
- Analysis Algorithm: Tool ek algorithm use karta hai jo fund ke parameters ko analyse karta hai (standard deviation, alpha, beta, Sharpe ratio, etc).
- Customized Result: Aapke diye gaye filters ke basis pe screener personalized fund list dikhata hai.
🔍 Top Features Jo Har Mutual Fund Screener Me Hone Chahiye
Ek accha mutual fund screener aapko advanced level filtering ke sath data analysis bhi provide kare. Yahan kuch must-have features hain:
- 1. Advanced Filter Options: Risk, return, sector exposure, expense ratio, fund manager, etc.
- 2. Compare Funds Side-by-Side: 2 ya 3 funds ko compare karne ki feature zaruri hai.
- 3. Historical Performance Charts: 1Y, 3Y, 5Y, 10Y ka comparison graphically.
- 4. Fund Ratings: Morningstar ya CRISIL ke ratings.
- 5. Expense Ratio & Exit Load Visibility: Investment cost transparency.
📋 Mutual Fund Screener Table: Comparison Example
| Fund Name | 1Y Return | Expense Ratio | Risk Level | Rating |
|---|---|---|---|---|
| Axis Bluechip Fund | 12.56% | 1.72% | Moderate | ⭐⭐⭐⭐ |
| SBI Small Cap Fund | 24.30% | 1.89% | High | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| ICICI Prudential Balanced Advantage | 11.40% | 1.10% | Low to Moderate | ⭐⭐⭐ |
📌 Keyword: Best mutual fund screener in India
India me kai saare top-level mutual fund screeners available hain jo retail investors ke liye free ya paid version me available hote hain. Yahan top screeners ki list hai:
- Screener.in – Stocks ke liye popular hai, lekin mutual fund screener bhi deta hai.
- Moneycontrol Mutual Fund Screener
- Morningstar India
- ET Money
- Groww
📘 Mutual Fund Screener Aur Manual Research: Kya Antar Hai?
| Parameters | Mutual Fund Screener | Manual Research |
|---|---|---|
| Speed | Fast | Time-Consuming |
| Accuracy | High (Data-driven) | Depends on source |
| Ease of Use | Simple UI | Technical skills needed |
| Data Update | Automatic | Manual update |
💬 Mutual Fund Screener Use Karne Se Pehle Dhyan Denewali Batein
- Fund ke returns ke saath-saath risk ratio bhi dekhein
- Short-term performance par over-dependence na karein
- Expense ratio low ho to long-term me benefit hota hai
- Always fund manager ke record ko analyse karein
🔍 Keyword: Free mutual fund screener tools
Free tools bhi beginners ke liye kaafi effective hote hain. Yahan kuch trusted free mutual fund screeners hain:
📌 Kya aapko paid mutual fund screener lena chahiye?
Agar aap ek serious investor hain aur data analytics ya portfolio optimization me interest rakhte hain, to paid tools jaise Morningstar Direct ya Moneycontrol Pro ka use karna beneficial ho sakta hai. Lekin beginners ke liye free version hi kaafi hote hain.
👉 अगला भाग (Part 4) में हम Mutual Fund Screener के advanced use cases, tax planning, और portfolio rebalancing strategies के बारे में विस्तार से बात करेंगे।
🔍 Mutual Fund Screener में Advanced Filters कैसे काम करते हैं?
Mutual Fund Screener का असली फायदा तब होता है जब आप उसके Advanced Filters का सही इस्तेमाल करना जानते हैं। ये Filters आपकी जरूरत के हिसाब से Perfect Mutual Fund खोजने में मदद करते हैं।
📌 Commonly Available Filters:
- Fund Type: Equity, Debt, Hybrid, ELSS आदि
- Risk Level: Low, Moderate, High
- Return History: 1 Year, 3 Year, 5 Year CAGR
- Expense Ratio: कम Expense वाले Funds को चुनने का विकल्प
- Assets Under Management (AUM): ज्यादा AUM वाले भरोसेमंद फंड
- Fund Manager Experience: Experienced Managers द्वारा मैनेज फंड्स
- Fund House: SBI, HDFC, ICICI, Axis जैसे Trustworthy AMC
🎯 Example Use Case:
मान लीजिए आप Low Risk, High AUM और 5 साल में Consistent Return देने वाला Mutual Fund ढूंढ रहे हैं। Mutual Fund Screener की मदद से आप इन सभी Parameters को Filter करके Top Performing Funds को देख सकते हैं।
🧠 Mutual Fund Screener Tools कैसे Use करें – Step-by-Step Guide
Step 1: Choose a Reliable Platform
सबसे पहले एक भरोसेमंद Screener Tool चुनें। जैसे:
Step 2: Select Screening Criteria
जो Parameters आपके लिए Important हैं, जैसे Return %, Risk, AUM, Sector Allocation – उन्हें Select करें।
Step 3: Filter Results
जैसे ही आप Criteria डालते हैं, Screener ऑटोमैटिक आपके लिए Results Show करेगा।
Step 4: Compare Top Funds
Compare करने के लिए दो या तीन Top Funds को Select करें और उनके Charts, Ratings और Historical Returns की Comparison करें।
Step 5: Final Decision & Invest
Research के बाद Best Mutual Fund को Final करें और उस Platform के जरिए Invest करें या सीधे AMC Website से SIP शुरू करें।
📈 Mutual Fund Screener से Sector-Wise Fund कैसे Search करें?
Sector-specific Mutual Funds, जैसे कि Banking Fund, IT Fund, Pharma Fund – इनके लिए भी Screener बहुत काम आता है।
Step-by-Step:
- Filter: Sector Type (जैसे Technology, FMCG, Energy आदि) चुनें
- Return %: Sector में Top Return देने वाले Funds Select करें
- Risk: Sector-Specific Risk Analysis देखें
- Expense Ratio: कम Expense Ratio वाले चुनें
📌 Example:
| Sector | Top Fund | 5Y CAGR | Expense Ratio |
|---|---|---|---|
| Technology | ICICI Tech Fund | 22.7% | 1.05% |
| Pharma | Nippon Pharma Fund | 17.8% | 0.95% |
| Banking | Axis Banking Fund | 14.6% | 1.10% |
💼 क्या Mutual Fund Screener Beginners के लिए सही है?
बहुत से नए निवेशकों को लगता है कि Mutual Fund Screener सिर्फ Professionals के लिए है, लेकिन ऐसा नहीं है। अगर आप Step-by-Step चलें तो एक Beginner भी Easily Screener का फायदा उठा सकता है।
🟢 Beginner Friendly Tips:
- ज्यादा Filters का Use करने से बचें
- सिर्फ Top Rated Funds को Compare करें
- Return History पर Focus करें
- Low Expense Ratio वाले Funds देखें
- Regular SIP के लिए कम से कम ₹500 से शुरुआत करें
📘 Extra Learning:
For more learning, check this guide: Mutual Funds for Beginners – Groww
📊 Screener vs Advisor – क्या Mutual Fund Screener Financial Advisor की जगह ले सकता है?
नहीं, Screener एक Tool है जो आपको Data और Options देता है, लेकिन Personalized Advice सिर्फ Financial Advisor ही दे सकता है।
| Point of Comparison | Mutual Fund Screener | Financial Advisor |
|---|---|---|
| Data Access | Live Data, Comparison | Limited but Expert Opinion |
| Customization | Filters Available | Highly Personalized |
| Fees | Mostly Free | Chargeable |
| Decision-Making | Self-Driven | Advisor-Driven |
👉 Conclusion: अगर आपको Financial Knowledge है, तो Screener बहुत काम का है। लेकिन अगर आप Beginner हैं और Risk नहीं लेना चाहते, तो Advisor का साथ लेना बेहतर रहेगा।
🚀 Mutual Fund Screener का एडवांस इस्तेमाल कैसे करें?
Mutual Fund Screener का एडवांस यूज़ करके आप:
- Portfolio overlap को चेक कर सकते हैं
- Risk-Return Matrix देख सकते हैं
- Category-wise performance compare कर सकते हैं
- AMC-wise breakdown निकाल सकते हैं
ये सभी features आपको डेटा-driven decision लेने में मदद करते हैं, खासकर जब आप multiple funds में SIP शुरू करना चाहते हैं।
📊 Mutual Fund Screener Vs Manual Research
| Feature | Mutual Fund Screener | Manual Research |
|---|---|---|
| Speed | Instant result | Slow & time-consuming |
| Accuracy | Data-backed | Prone to bias |
| Data Comparison | Side-by-side table | One by one lookup |
| Updates | Auto updated | Manual update needed |
| User Friendly | Yes | No |
🌐 Mutual Fund Screener External Tools
❓ Mutual Fund Screener – FAQs
Q1. Mutual Fund Screener क्या होता है?
Mutual Fund Screener एक ऐसा टूल होता है जो आपको Mutual Funds की तुलना करने, फ़िल्टर करने और परफॉर्मेंस देखने में मदद करता है।
Q2. क्या Mutual Fund Screener फ्री होता है?
हां, ज़्यादातर Mutual Fund Screeners जैसे Groww, Moneycontrol और ET Money फ्री हैं। कुछ प्रीमियम फीचर के लिए सब्सक्रिप्शन की ज़रूरत पड़ सकती है।
Q3. कौन-से Screener सबसे अच्छे हैं?
Best Screeners की लिस्ट:
- Groww MF Screener
- Value Research Online
- Moneycontrol MF Tracker
- ET Money Fund Screener
Q4. क्या मैं SIP के लिए Screener से सही फंड चुन सकता हूं?
बिलकुल, Screener आपको return, expense ratio, AUM, rating के बेस पर filter करने का option देता है जिससे आप सही SIP fund चुन सकते हैं।
Q5. क्या Mutual Fund Screener से Portfolio बनाना सही है?
हां, आप अलग-अलग Screener से top-performing funds का comparison करके एक Balanced Portfolio बना सकते हैं।
Q6. क्या Screener mobile पर भी चलता है?
हां, Groww, Kuvera और ET Money जैसे apps mobile पर भी screener feature provide करते हैं।
Q7. क्या Screener में Tax Saving Funds भी filter हो सकते हैं?
हाँ, ELSS category को select करके आप सिर्फ़ Tax Saving Funds देख सकते हैं।
Q8. क्या Screener में rating और risk एक साथ देख सकते हैं?
बिलकुल, rating, risk level और return को एक ही view में देख सकते हैं जो better decision making में help करता है।
Q9. क्या Mutual Fund Screener SEBI approved होते हैं?
Tools खुद SEBI approved नहीं होते, लेकिन ये सभी publicly available SEBI registered funds का डेटा दिखाते हैं।
Q10. क्या Mutual Fund Screener से फंड की past performance track की जा सकती है?
हाँ, आप 1Y, 3Y, 5Y return history देख सकते हैं जो फंड के consistency को दिखाता है।
Q11. क्या Screener से Fund House की details भी देख सकते हैं?
हाँ, AMC (Asset Management Company) का नाम, AUM, और fund manager की जानकारी भी मिलती है।
Q12. Mutual Fund Screener से Hybrid Funds कैसे filter करें?
Category से “Hybrid” select करें, फिर Risk level और Return filter apply करें।
Q13. क्या Screener में Dividend और Growth option भी होते हैं?
हाँ, आप केवल Dividend या Growth option वाले funds को भी screen कर सकते हैं।
Q14. Screener कितनी बार update होते हैं?
Most screeners daily या weekly basis पर update होते हैं। कुछ real-time update भी offer करते हैं।
Q15. क्या Mutual Fund Screener से International Funds filter हो सकते हैं?
हाँ, कुछ screeners में International या Global Fund category भी होती है जिसे आप choose कर सकते हैं।
Q16. क्या मैं Screener के data को export कर सकता हूं?
कुछ screeners CSV या Excel में export करने की सुविधा देते हैं।
Q17. क्या Screener से thematic funds ढूंढ सकते हैं?
हाँ, Theme-based filter जैसे Infrastructure, Pharma, IT etc. apply किए जा सकते हैं।
Q18. क्या Mutual Fund Screener beginners के लिए भी अच्छा है?
बिलकुल, beginners के लिए भी user-friendly interface और guide होते हैं जिससे selection आसान हो जाता है।
Q19. क्या Screener से sector-wise exposure दिखता है?
हाँ, detailed view में sector allocation भी available होता है।
Q20. Mutual Fund Screener और Portfolio Tracker में क्या अंतर है?
Mutual Fund Screener फंड चुनने में मदद करता है, जबकि Portfolio Tracker आपकी investments को track करता है।
🎯 निष्कर्ष (Conclusion)
Mutual Fund Screener आपके Mutual Fund निवेश की दिशा में एक ज़रूरी टूल है। चाहे आप beginner हों या expert, यह टूल आपके निवेश को smart, data-driven और तेज़ बनाता है।
अगर आप सही Fund चुनना चाहते हैं, high returns और low risk के बीच balance रखना चाहते हैं, तो Mutual Fund Screener का इस्तेमाल ज़रूर करें।
👉 Value Research और Groww Screener से शुरुआत करें और खुद decide करें कि कौन-सा फंड आपकी financial journey के लिए best है।
🙌 उम्मीद है कि यह complete guide आपके लिए उपयोगी रहा। अगर आपको यह पसंद आया, तो इसे शेयर करें और Digital Chowk पर ऐसे और guides पढ़ते रहें।
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